Совместно с правоохранительными органами специалисты агентства по регулированию и развитию финансового рынка в ходе мониторинга социальных сетей и информационного пространства выявили компанию «Finiko», которая активно рекламирует свою деятельность, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности. В частности, аккаунты данной организации продвигаются в Instagram, – передает Karasayinfo.kz со ссылкой на пресс-службу агентства.
– «Агентство информирует граждан Казахстана об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией «Finiko», перевода средств на счета данной компании или передачи наличных денег. Finiko предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе «Сyfron Сapital OÜ». Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашением обязательств и инвестированием. «СYFRON» (CFR) – криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчеты – не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию», – объяснили в агентстве.
Тем не менее при использовании этой игровой платформы компания обещает вкладчикам выплату дохода по ставке 1-1,2% в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения. «Finiko» также предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника, в случае если он внес 35% от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35% от стоимости имущества, и через 3-4 месяца компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику.
Компания также обещает завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% вознаграждения на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании. Кроме того, в рамках данной карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от 1 до 5 человек. Отметим, что по заявлению «Finiko» кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с «MasterCard». Однако «Finiko» отсутствует в списке партнеров «MasterCard».
По факту организации финансовой пирамиды в адрес компании Finiko на территории России уже заведено уголовное дело. Общий ущерб от деятельности компании оценивается в сумму более 80 миллионов рублей. Установлено, что с августа 2019 года по декабрь 2020 года компания на территории Татарстана и других субъектов России привлекала средства физических лиц якобы для их инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту. На сайте российского Центробанка «Finiko» значится в списке компаний с признаками «финансовой пирамиды». Компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств.
В агентстве предупредили казахстанцев, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг – брокеры-дилеры и управляющие компании.